1. Citibank – ThankYou Rewards
Citibank là một ngân hàng tiêu dùng (consumer bank) của Citigroup – tập đoàn đầu tư ngân hàng và dịch vụ tài chính đa quốc gia tại Mỹ. Citibank được thành lập vào năm 1812 và có trụ sở chính tại Greenwich, New York. Citibank có hơn 2.500 chi nhánh tại 19 quốc gia.
ThankYou Rewards là ứng dụng loyalty của Citibank cho phép người dùng tích điểm theo nhiều cách khác nhau và thu thập điểm trong tài khoản thành viên ThankYou.
1.2. Trải nghiệm khách hàng
Ứng dụng loyalty này hiện hoạt động trên cả hai nền tảng online và offline. Để đăng ký thành viên, khách hàng cần đăng ký trên website của Citibank. Điều kiện để đăng ký là bạn cần có thẻ tín dụng Citi để tham gia ThankYou Rewards hoặc mở tài khoản thanh toán (checking account) tại Citibank. Ứng dụng này không giới hạn phạm vi sử dụng, tuy nhiên một số phần thưởng chỉ nhận được trong phạm vi nước Mỹ.
1.3. Cơ chế hoạt động
Người dùng có thể thu thập điểm khi sử dụng thẻ tín dụng Citi (1 điểm = 1$ hoặc hơn trong một vài danh mục) hoặc khi thực hiện các giao dịch ngân hàng với một tài khoản thanh toán khác và có những sản phẩm/dịch vụ hợp lệ có liên kết với tài khoản thanh toán của họ (Gửi tiết kiệm tự động/Các khoản tiết kiệm/Thị trường tiền tệ, Thế chấp, Khoản vay, Khoản vay trả góp cá nhân và Thẻ tín dụng).
1.4. Lợi ích
Phần thưởng mà các thành viên của ứng dụng loyalty nhận được rất đa dạng, từ các món quà tặng, khuyến mãi du lịch, thẻ quà tặng đến tiền mặt. Các thành viên cũng có thể dùng điểm để trừ vào thẻ tín dụng hoặc quy đổi thành một khoản đóng góp cho các hoạt động từ thiện.
1.5. Một số cách khác để nhận được ưu đãi
Ngoài việc nhận điểm từ các giao dịch ngân hàng, khách hàng còn được tích lũy điểm định kỳ và nhận được thông báo về số điểm có được cũng như các hoạt động giao dịch gần đây. Khách hàng có thể truy cập các ưu đãi và khuyến mãi giới hạn tại trang web của Citibank.
2. Zions – AmaZing Rewards
Zions là một tập đoàn ngân hàng được thành lập vào năm 1873 với trụ sở chính tại Salt Lake City, Utah. Hiện nay, công ty đã mở rộng với hơn 10,000 nhân viên và phát triển trở thành một trong những ngân hàng lớn nhất nước Mỹ.
AmaZing Rewards là ứng dụng loyalty của Zions hoạt động dựa trên các giao dịch thẻ tín dụng. Các thành viên sẽ thu thập được điểm khi thực hiện các giao dịch với thẻ tín dụng của mình.
2.1. Trải nghiệm khách hàng
Ứng dụng loyalty hiện đã có mặt trên cả hai nền tảng online và offline khi các thành viên bắt đầu tích điểm. Điểm sẽ được tích lũy khi khách hàng thực hiện các giao dịch với thẻ tín dụng (ngoại trừ một số giao dịch như Tạm ứng tiền mặt hoặc Mua vé số). Ngân hàng Zions cũng sở hữu một ứng dụng di động nhưng các tính năng của ứng dụng này lại không bao gồm ứng dụng loyalty. Các thành viên có thể kiểm tra số điểm của mình trên tờ khai thẻ tín dụng hàng tháng.
2.2. Cơ chế hoạt động
Các thành viên của AmaZing Rewards tích điểm bằng cách thanh toán bằng thẻ tín dụng của họ. Với mỗi 1$, họ sẽ nhận được 1 điểm. Mọi giao dịch đều được tính điểm hợp lệ (ngoại trừ việc rút tiền, chuyển tiền, các loại phí ngân hàng, mua vé du lịch hoặc các lệnh chuyển tiền, tiền lãi tích lũy, giao dịch tại cây ATM, ngoại tệ giao dịch, đánh bạc và cá cược, mua vé số).
2.3. Lợi ích
Để có thể đổi điểm nhận quà, thành viên cần đăng nhập vào tài khoản ngân hàng, chọn mục “Thanh toán tiêu chuẩn” (trong vòng 90 ngày) và chọn nút “Đổi điểm”. Số điểm sẽ được đổi khi khách hàng thực hiện các giao dịch trong vòng 3-5 ngày sau đó.
3. ICBC – Member-Get-Member
ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) – ngân hàng Công nghiệp và Thương mại của Trung Quốc – là ngân hàng lớn nhất trên thế giới về tổng tài sản sở hữu. Công ty được thành lập vào năm 1984 tại Bắc Kinh và có hơn 400,000 nhân viên làm việc tại nhiều chi nhánh trên toàn thế giới.
Member-Get-Member là một ứng dụng loyalty của ICBC dựa trên lượt giới thiệu ứng dụng của khách hàng. Các khách hàng của ICBC sẽ nhận được tiền thưởng khi giới thiệu ứng dụng ngân hàng tới một người dùng mới.
3.1. Trải nghiệm khách hàng
Hiện nay chương trình đã có mặt trên nền tảng online. Để tham gia, người dùng cần tải một mẫu đăng ký và điền thông tin giới thiệu người dùng mới. Ngoài ra, chương trình hiện chưa có phiên bản ứng dụng di động.
3.2. Cơ chế hoạt động
Để nhận được các ưu đãi, khách hàng của ICBC cần giới thiệu một người dùng mới thành công mở tài khoản Elite Club, e-Age Banking hoặc tài khoản Integrated Account và đóng phí phí duy trì thẻ mỗi ngày trong 3 tháng liên tiếp sau khi mở tài khoản.
3.3. Lợi ích
Những lợi ích bạn nhận được sẽ phụ thuộc vào loại tài khoản mà người dùng mới mở với các cấp độ như sau:
- HK$800 cho tài khoản “Elite Club”.
- HK$200 cho tài khoản “e-Age Banking”.
- HK$50 tài khoản “Integrated Account”.
Ngoài ra, sau khi giới thiệu thành công nhiều khách hàng mới đăng ký tài khoản tại ICBC, người giới thiệu sẽ nhận được (phần thưởng cao cấp):
- Bữa lửng với rượu champagne vào cuối tuần ở Peninsula cho 4 người – khi giới thiệu được 3-7 khách hàng mới.
- Vé buffet bữa tối tại Peninsula cho 10 người – khi giới thiệu được 8 hoặc nhiều hơn 8 khách hàng mới.
Các khách hàng mới được giới thiệu đăng ký tài khoản tại ICBC sẽ nhận được 2 vé khuyến mãi khi mua cà phê (trị giá HK$50) như một món quà chào mừng thành viên mới.
4. Bank of America – Preferred rewards
Bank of America là một công ty dịch vụ tài chính được thành lập vào năm 1904 bởi Amadeo Giannini, có tiền thân là Bank of Italy và đã đổi tên thành Bank of America cho đến ngày nay khi được National Bank mua lại. Hiện nay, ngân hàng đã mở rộng với hơn 200,000 nhân viên và gần 5000 chi nhánh.
Preferred rewards là một chương trình loyalty dành cho các khách hàng của ngân hàng và chương trình hoạt động dựa trên số dư trong tài khoản của khách hàng.
4.1. Trải nghiệm khách hàng
Để tham gia chương trình, người dùng cần có một tài khoản thanh toán cá nhân với số dư trong thẻ trung bình 3 tháng là 20,000$ hoặc hơn. Nếu đáp ứng đủ các điều kiện trên, khách hàng có thể đăng ký thành viên tại Preferred Rewards. Việc đăng ký sẽ không thu bất kỳ khoản phí nào đối với thẻ thanh toán cá nhân của khách hàng.
4.2. Cơ chế hoạt động
Chương trình loyalty tại Bank of America được chia làm 4 cấp độ. Ở mỗi cấp độ khách hàng sẽ nhận được những lợi ích khác nhau.
Cấp độ 1 – Thành viên Vàng – dành cho những khách hàng có số dư tài khoản trong khoảng từ 20,000 – 50,000$. Ở cấp độ này, khách hàng sẽ được tăng 5% lãi suất cho khoản gửi tiết kiệm, được tăng thêm 25% hạn mức khi thẻ tín dụng của Bank of America, các dịch vụ ưu tiên khi sử dụng thẻ tín dụng, ưu đãi giảm 200$ tiền lãi khi thế chấp, giảm 0,25% lãi suất và không tính phí khi sử dụng một số dịch vụ nhất định của ngân hàng.
Cấp độ 2 – Thành viên Bạch kim – dành cho những khách hàng có số dư tài khoản trong khoảng từ 50,000 – 100,000$. Ở cấp độ này, khách hàng sẽ nhận được mức lãi suất tăng 10% khi gửi tiền tiết kiệm, tăng thêm 50% hạn mức khi sử dụng thẻ tín dụng của Bank of America, 12 giao dịch miễn phí tại các ATM mỗi năm, miễn phí khi thực hiện các giao dịch chứng khoán và ETF (Exchange Traded Fund – quỹ hoán đổi danh mục), những ưu tiên khi sử dụng thẻ tín dụng, giảm 400$ tiền lãi khi thế chấp, được giảm lãi suất 0,35% và được miễn phí sử dụng tất cả các dịch vụ tại ngân hàng.
Cấp độ 3 – Bạch kim danh giá – dành cho những khách hàng có số dư tài khoản trong khoảng từ 100,000$ trở lên. Ở cấp độ này, khách hàng sẽ nhận được mức lãi suất tăng 20% cho các khoản tiết kiệm, tăng thêm 75% hạn mức sử dụng của thẻ tín dụng, miễn phí các giao dịch tại ATM không giới hạn, miễn phí khi thực hiện các giao dịch chứng khoán và ETF, các ưu tiên khi sử dụng thẻ tín dụng, giảm 600$ tiền lãi khi thế chấp, được giảm lãi suất 0,5% và miễn phí sử dụng tất cả dịch vụ của ngân hàng.
4.3. Lợi ích
Công ty cung cấp cho khách hàng của chương trình loyalty những quyền lợi khác nhau dựa trên số dư trong tài khoản của họ. Các lợi ích của chương trình bao gồm nhiều loại dịch vụ ngân hàng và ưu đãi giảm giá khi thực hiện các thủ tục tài chính.
5. Wells Fargo – Go Far Rewards
Wells Fargo là một công ty dịch vụ tài chính được thành lập vào năm 1852 bởi Henry Wells và William Fargo tại New York. Ngân hàng có hơn 8000 chi nhánh trên toàn thế giới và hơn 200,000 nhân viên. Đây là ngân hàng lớn thứ hai thế giới theo vốn hóa thị trường.
Go Far Rewards là một chương trình loyalty hoạt động dựa trên hệ thống thẻ tín dụng. Người dùng sẽ tích điểm khi thực hiện các giao dịch và tại các cửa hàng bán lẻ nhất định.
5.1. Trải nghiệm khách hàng
Để tham gia chương trình, khách hàng cần sở hữu một thẻ tín dụng tích điểm Wells Fargo. Các chủ thẻ sẽ được xem như một thành viên của chương trình loyalty tại ngân hàng. Khách hàng có thể sử dụng thẻ để tích điểm trên cả hai nền tảng online và offline. Hiện tại chương trình chưa có ứng dụng di động.
5.2. Cơ chế hoạt động
Các thành viên nhận được điểm khi mua hàng online và offline và có sử dụng thẻ tín dụng. Mỗi 1$ sẽ được tính là 1 điểm. Số điểm mà thành viên thu thập được sẽ hết hạn sau 60 tháng, bắt đầu được tính từ tháng đầu tiên điểm được cập nhật vào tài khoản Rewards của họ. Một vài loại giao dịch (giao dịch tại ATM, rút tiền mặt) sẽ không được tính điểm.
6. Credit Suisse – Bonviva Banking Packages
Credit Suisse là một công ty dịch vụ tài chính ở Thụy Sỹ có trụ sở chính tại Zurich. Công ty được thành lập vào năm 1856 bởi Alfred Escher.
Bonviva Banking Packages là một chương trình loyalty hoạt động dựa trên hệ thống thẻ tín dụng. Mỗi giao dịch thực hiện khi sử dụng thẻ thành viên của chương trình sẽ được quy đổi thành quà tặng.
6.1. Trải nghiệm khách hàng
Để trở thành thành viên của chương trình, khách hàng cần mở một gói Bonviva Banking. Thành viên của chương trình có thể thu thập điểm khi thực hiện các giao dịch online và offline tại mọi chi nhánh của ngân hàng trên toàn thế giới. Chương trình này có một ứng dụng di động là Swisscard hiện đã có mặt trên các ứng dụng di động (Android/iOS).
6.2. Cơ chế hoạt động
Thành viên sẽ nhận được điểm khi thực hiện các giao dịch có sử dụng thẻ tín dụng. Số điểm mà thành viên nhận được sẽ phụ thuộc vào mức chi tiêu hằng năm trong thẻ tín dụng của họ. Khi sử dụng các gói giao dịch cao cấp hơn – cấp Bạc, Vàng, Bạch kim – thành viên sẽ nhận được nhiều điểm hơn. Các cấp độ cao cấp hơn cũng cho phép các thành viên có nhiều mặt hàng để lựa chọn hơn khi mua các sản phẩm có sẵn tại cửa hàng. Thành viên mua gói Bạch kim còn nhận được nhiều phần quà cao cấp hơn từ Platinum Boutique, nhưng chương trình này hiện không có hiệu lực tại Mỹ.
7. Deutsche Bank – Debit Card Reward
Deutsche Bank AG là một ngân hàng quốc tế và hoạt động trên toàn thế giới. DB được thành lập vào năm 1870 tại Berlin bởi Adelbert Delbruck và Ludwig Bamberger.
Debit Card Reward là một chương trình loyalty của ngân hàng Deutsche. Các thành viên của chương trình sẽ nhận được điểm thưởng khi thực hiện các giao dịch có sử dụng Debit card của ngân hàng Deutsche. Đối với các giao dịch cá nhân và bảo mật, khách hàng có thể tham gia chương trình Express Rewards.
7.1. Trải nghiệm khách hàng
Ngân hàng Deutsche tạo rất nhiều cơ hội để khách hàng nhận thưởng, ví dụ: Debit card Rewards, Express Reward, Birthday Rewards và Welcome Rewards. Mọi người có thể đăng ký thành viên tại các chương trình trên hoàn toàn miễn phí. Để tham gia, bạn chỉ cần có thẻ ngân hàng tại đây.
7.2. Cơ chế hoạt động
Số điểm tích lũy sẽ dựa trên loại thẻ mà thành viên của chương trình đang sử dụng. Bên cạnh đó, điểm cũng sẽ phụ thuộc vào từng tháng nhất định trong năm. Ví dụ, các thành viên có thể nhận thêm điểm thưởng vào tháng sinh nhật của mình và thành viên mới cũng sẽ nhận được thêm điểm.
7.3. Lợi ích
Khách hàng sử dụng điểm đã tích lũy để đổi lấy các ưu đãi trong 4 danh mục sau: mua sắm, du lịch, tiền mặt, miễn phí sử dụng dịch vụ ngân hàng.
Theo cấu trúc điểm thưởng của Debit Card Reward gần đây, điểm thưởng hằng tháng sẽ được ghi nhận cho mọi loại giao dịch có sử dụng Debit Card và sẽ không được áp dụng cho các phần thưởng phát sinh vào dịp sinh nhật và quà chào mừng thành viên mới.
8. LLOYDS BANK Group – Choice Rewards Hub
LLOYDS BANKING Group là một công ty dịch vụ tài chính của Anh được thành lập vào năm 1995 với hai trụ sở tại Anh và Edinburgh. Hiện nay, công ty đã phát triển với hơn 70,000 nhân viên.
Choice Rewards Hub là một chương trình loyalty dựa trên các giao dịch có sử dụng thẻ tín dụng. Khi mua sản phẩm, các khách hàng của chương trình sẽ nhận được điểm để đổi điểm nhận quà.
8.1. Trải nghiệm khách hàng
Các thành viên của chương trình có thể tham gia tích điểm trên cả hai nền tảng online và offline. Để đăng ký thành viên, khách hàng cần sở hữu thẻ Your Choice Reward American Express hoặc thẻ Your Choice Rewards Mastercard. Ngân hàng cũng đã có một ứng dụng di động nhưng lại không liên kết với chương trình loyalty này. Thành viên của chương trình có thể kiểm tra số điểm và nơi đổi quà tặng trên website của ngân hàng.
8.2. Cơ chế hoạt động
Số điểm mà các thành viên nhận được cho mỗi giao dịch dựa trên loại thẻ mà họ sử dụng:
- Thẻ Your Choice Reward American Express: Mỗi 1$ sẽ tương ứng với 10 điểm.
- Thẻ Your Choice Reward MasterCard: Mỗi 5$ sẽ tương ứng với 10 điểm.
Các thành viên có thể thu thập điểm khi đi mua sắm tại các cửa hàng tạp hóa, tại cây xăng hoặc mua sắm online, miễn là họ có sử dụng thẻ tín dụng. (Các trường hợp rút tiền mặt, chuyển tiền, các loại phí giao dịch và tiền thừa sẽ không hợp lệ). Ngoài ra, chương trình này cũng không được áp dụng tại Mỹ.
8.3. Lợi ích
Các thành viên sẽ dùng điểm đã tích lũy để đổi lấy các phần thưởng đã được quy định trong chương trình như: ưu đãi mua sắm (các thẻ quà tặng hoặc voucher giảm giá khi mua hàng tại Amazon, iTunes, Debenhams), miễn phí khi đăng ký các tạp chí, các ưu đãi khi đi du lịch (chương trình Avios), nhận tiền mặt (mỗi phần thưởng bạn có thể nhận từ 10 – 100$).
9. Barclays – Blue Rewards
Barclays PLC là một dịch vụ tài chính quốc tế hoạt động trên tất cả các châu lục và được giám sát bởi Bộ Tài Chính và Cơ quan Quản lý hành vi của nước Anh (Prudential Regulation Authority). Barclays chuyên cung cấp các dịch vụ cho doanh nghiệp như: Barclaycard, Retail and Commercial Banking, Barclays Capital, Barclays Global Investors, Barclays Wealth, UK Banking.
Với mục đích tri ân khách hàng, chương trình loyalty Blue Rewards của công ty đã được triển khai. Các thành viên của chương trình có thể sử dụng Blue Rewards trong các dịch vụ như: các giao dịch ngân hàng hằng ngày, mua bán các sản phẩm khác và thu lợi nhuận từ các nhà bán lẻ.
9.1. Trải nghiệm khách hàng
Để trở thành thành viên của chương trình, người dùng cần điền form đăng ký trên trang web của Barclays. Công ty cũng có một ứng dụng di động (Android/iOS) có kết nối với chương trình loyalty này. Chương trình hiện không có hiệu lực tại Mỹ.
9.2. Cơ chế hoạt động
Để thu thập điểm, khách hàng cần sử dụng online banking hoặc ứng dụng Barclays online banking và nhận thưởng £3 mỗi tháng. Với Blue Rewards, các thành viên có thể nhận thưởng hằng tháng bằng tiền mặt khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, các khoản vay cá nhân, thế chấp hoặc mua bảo hiểm chủ nhà (home insurance).
9.3. Lợi ích
- Mức nhận thưởng hiện nay: lên đến £7 mỗi tháng. Khi thực hiện 2 giao dịch đầu tiên của tháng với thẻ tín dụng, thành viên sẽ được hoàn lại £3,5. Điều kiện hợp lệ để được nhận thưởng là có £800 trong tài khoản và £3 phí duy trì tài khoản.
- Các thành viên sẽ nhận được £5 khi thực hiện thế chấp tài sản tại nơi họ đang sinh sống.
- Phần thưởng dành cho các gói bảo hiểm: lên đến £3 mỗi tháng. Các thành viên sẽ nhận được số tiền lên đến £3 khi dỡ bỏ hoặc xây lại các tòa nhà.
- Barclayloan: Các thành viên sẽ nhận được £1 khi thực hiện một khoản vay cá nhân.
- Thẻ Bạch kim Barclaycard trong chương trình Barclay Blue Rewards: Các thành viên sẽ được hoàn lại £1 mỗi tháng khi thực hiện các chi tiêu bằng thẻ ngân hàng kể từ ngày mở tài khoản ngân hàng tại Barclays.
10. AIA Group Limited – AIA Vitality
AIA Group Limited (AIA) là một tập đoàn bảo hiểm nhân thọ ở châu Á được niêm yết công khai. Công ty chuyên kinh doanh các dịch vụ bảo hiểm và tài chính, bảo hiểm nhân thọ cho các cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm tai nạn và bảo hiểm xã hội. AIA Group cũng cung cấp các dịch vụ như lên kế hoạch nghỉ hưu và các dịch vụ quản lý tài sản. AIA hiện có trụ sở tại Hong Kong và có mặt trên 18 thị trường tại khu vực châu Á – Thái Bình Dương.
AIA Vitality là một chương trình loyalty dành cho những khách hàng thân thiết. Chương trình cung cấp cho các thành viên của mình những công cụ và hỗ trợ cần thiết để hiểu hơn về tình trạng sức khỏe của bản thân. Nó cũng cung cấp các giải pháp hỗ trợ cải thiện sức khỏe và tạo động lực cho mọi người.
10.1. Trải nghiệm khách hàng
Để tham gia chương trình, khách hàng cần điền thông tin vào form đăng ký trên website của AIA Vitality hoặc khi đăng ký thẻ thành viên của AIA Vitality. Bạn có thể đăng ký thành viên của AIA Vitality miễn phí nhưng sẽ cần đóng những khoản phí phát sinh để đảm bảo nhận được tất cả những ưu đãi từ gói Partner Benefits.
10.2. Cơ chế hoạt động
Trước đây, đã có rất nhiều ưu đãi được chạy trong chương trình loyalty AIA Vitality. Từ ngày 25/2/2019, công ty đã quyết định thay đổi cấu trúc chương trình và giới hạn nó trong một kiểu đổi thưởng duy nhất. Để thu thập điểm, các thành viên cần hoàn thành những nhiệm vụ. Với mỗi nhiệm vụ được hoàn thành, các thành viên sẽ nhận được những phần thưởng cao cấp và những lợi ích khác.
10.3. Lợi ích
Các ưu đãi trong chương trình AIA Vitality bao gồm các mã giảm giá, quà tặng, những ưu đãi, các sản phẩm hoặc dịch vụ có sẵn cho các thành viên của AIA Vitality.
- Giảm 20% cho thẻ thành viên phòng gym.
- Mã giảm giá khi mua hàng tại cửa hàng.
- Giảm 25% khi mua các dụng cụ thể dục thể thao.
- Vé xem phim.
- Giảm giá hoặc khuyến mãi khi giao dịch ở AIA.
- Giảm giá vé máy bay.
—————
Các thông tin về 10 ứng dụng loyalty thành công ngành tài chính trong bài viết trên được tổng hợp và biên tập từ tài liệu của Open Loyalty – một nền tảng headless loyalty rất phổ biến trên thế giới. Hy vọng bài viết đã cung cấp cho bạn nhiều thông tin hữu ích và từ đó giúp bạn có thêm nhiều sáng kiến hữu ích cho các chương trình loyalty tại doanh nghiệp.
Kyanon Digital hiện đang là đối tác chính thức của Open Loyalty. Hãy liên hệ ngay với Kyanon Digital để nhận được tư vấn từ đội ngũ chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ, đặc biệt là các vấn đề liên quan đến phát triển chương trình loyalty cho các sản phẩm của doanh nghiệp bạn.
Nguồn: Open Loyalty
Dịch và biên tập: Kyanon Digital
