Data Governance ngành tài chính đã trở thành một yếu tố ngày càng quan trọng, khi mà ngày càng có nhiều tổ chức đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng của việc quản lý dữ liệu kém.
Vào năm 2020, ngân hàng Goldman Sachs đã chịu mức phạt cao kỷ lục 2,9 tỷ USD bởi các cáo buộc hình sự trong báo cáo tài chính. Hay với trường hợp của ngân hàng Deutsche Bank, ngân hàng lớn nhất Đức, cũng phải nộp phạt 186 triệu USD với lý do tương tự.
Thông qua bài viết này, cùng Kyanon Digital tìm hiểu về tầm quan trọng của Data Governance ngành tài chính cũng như cách quản trị dữ liệu tài chính cho tổ chức của mình.
1. Data Governance ngành tài chính nghĩa là gì?
Data Governance ngành tài chính (quản trị dữ liệu tài chính) là khung và quy trình được thiết lập nhằm đảm bảo chất lượng, độ chính xác và tính bảo mật của dữ liệu tài chính trong suốt vòng đời của nó. Các thành phần chính của Data Governance bao gồm quyền sở hữu, quản lý chất lượng dữ liệu, quy định tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quản lý rủi ro. Mục tiêu chính là đảm bảo dữ liệu tài chính đáng tin cậy, an toàn và tuân thủ các quy định nội bộ cũng như quy định bên ngoài.
2. Lợi ích của Data Governance trong ngành tài chính
2.1. Cải thiện chất lượng dữ liệu
Trong tổ chức tài chính, dữ liệu thường đến từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm giao dịch khách hàng, các hệ thống quản lý nội bộ và nguồn bên ngoài như thông tin thị trường. Data Governance giúp đảm bảo nguồn dữ liệu khổng lồ này luôn chính xác, nhất quán và toàn vẹn, tạo cơ sở vững chắc cho các quyết định quan trọng.
2.2. Tuân thủ các quy định pháp lý
Ngành tài chính phải tuân thủ rất nhiều quy định nghiêm ngặt về bảo mật và quyền riêng tư, như GDPR, Basel III, các quy định về chống rửa tiền hoặc các yêu cầu từ các cơ quan quản lý nhà nước. Sử dụng Data Governance giúp doanh nghiệp quản lý dữ liệu đúng cách, bảo vệ thông tin cá nhân và tránh vi phạm pháp luật.
Lợi ích của Data Governance trong ngành tài chính
2.3. Tăng cường khả năng phân tích và dự báo
Với một nền tảng dữ liệu tốt, các tổ chức tài chính có thể triển khai các công cụ phân tích và dự báo hiệu quả hơn, giúp dự đoán xu hướng thị trường, nhu cầu khách hàng và tối ưu hóa danh mục đầu tư.
2.4. Tối ưu hóa hiệu quả vận hành
Bằng cách chuẩn hóa các phương pháp thu thập và lưu trữ, dữ liệu được quản lý một cách có hệ thống, các quy trình nội bộ trở nên mượt mà hơn, từ đó tiết kiệm thời gian và nguồn lực. Các hoạt động như báo cáo tài chính, phân tích lợi nhuận hay quản lý rủi ro đều được thực hiện nhanh chóng và chính xác hơn.
2.5. Ra quyết định thông minh
Khi dữ liệu được quản trị một cách bài bản, mỗi quá trình thu thập, xử lý và lưu trữ đều có sự rõ ràng về nguồn gốc, tính hợp lệ và tính nhất quán của dữ liệu. Điều này có nghĩa là khi các nhà quản lý hoặc đội ngũ phân tích tài chính xem xét dữ liệu để đưa ra quyết định, họ hoàn toàn có thể dựa vào những số liệu chính xác, không bị nhiễu loạn hoặc sai lệch.
3. Quy trình thực hiện Data Governance trong ngành tài chính
Việc triển khai quản trị dữ liệu tài chính là một quá trình cần thiết để đảm bảo tính chính xác và bảo mật dữ liệu trong các tổ chức tài chính. Để xây dựng một khung quản trị dữ liệu vững chắc, cần thực hiện các bước cơ bản sau:
- Xác định mục tiêu: Tổ chức cần xác định rõ các mục tiêu của quản trị dữ liệu, bao gồm chất lượng dữ liệu, tuân thủ quy định pháp lý và quản lý rủi ro.
- Phân công trách nhiệm: Tiếp theo, cần xác định ai là người chịu trách nhiệm về từng loại dữ liệu như Người quản lý Dữ liệu, Chủ sở hữu Dữ liệu và Hội đồng Quản trị Dữ liệu. Việc phân công rõ ràng sẽ giúp đảm bảo dữ liệu được quản lý một cách nhất quán và có trách nhiệm.
- Thiết lập chính sách và quy trình: Các chính sách và quy trình quản lý dữ liệu cần được xây dựng và công bố rộng rãi trong doanh nghiệp để tất cả nhân viên đều nắm rõ.
Quy trình thực hiện Data Governance trong ngành tài chính
- Sử dụng công nghệ quản lý dữ liệu: Doanh nghiệp nên sử dụng các công cụ phù hợp cho quản trị dữ liệu tài chính, bao gồm các nền tảng quản lý dữ liệu, phân tích và hệ thống báo cáo nhằm đảm bảo tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc dữ liệu.
- Đào tạo nhân sự: Có thể tổ chức các chương trình đào tạo cho phòng ban tài chính và các phòng ban liên quan để đảm bảo nhân viên hiểu rõ các nguyên tắc quản trị dữ liệu cũng như tạo ra một văn hóa chú trọng đến dữ liệu.
- Giám sát và cải tiến liên tục: Cần thiết lập cơ chế giám sát để theo dõi hiệu quả của các quy trình quản trị dữ liệu và cải tiến chúng dựa trên phản hồi và thay đổi trong môi trường kinh doanh.
4. Một số trường hợp thành công khi ứng dụng Data Governance ngành tài chính
Trường hợp của ngân hàng Citibank là ví dụ điển hình của việc áp dụng Data Governance trong ngành tài chính. Để khắc phục những vấn đề liên quan đến dữ liệu, Citibank đã phát triển một hệ thống quản lý dữ liệu tập trung. Hệ thống này cho phép ngân hàng theo dõi và kiểm soát tất cả dữ liệu liên quan đến khách hàng từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm giao dịch ngân hàng, lịch sử tín dụng và thông tin cá nhân. Nhờ vào việc thống nhất dữ liệu trong một nền tảng, Citibank có thể đảm bảo rằng mọi thông tin đều được cập nhật và nhất quán, giúp giảm thiểu sai sót trong báo cáo tài chính.
Một số doanh nghiệp áp dụng thành công Data Governance
Một ví dụ khác là AIG (American International Group) – một trong những tập đoàn bảo hiểm lớn nhất thế giới. Hoạt động tại nhiều quốc gia, AIG phải xử lý lượng lớn dữ liệu từ nhiều nguồn, bao gồm thông tin khách hàng, hợp đồng bảo hiểm và lịch sử khiếu nại. Bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn quản lý dữ liệu, AIG đảm bảo tính toàn vẹn và nhất quán của dữ liệu, giúp giảm thiểu sai sót trong quá trình ra quyết định. Ngoài ra, việc áp dụng các biện pháp quản lý chất lượng dữ liệu giúp AIG xây dựng báo cáo tài chính chính xác, đáp ứng yêu cầu từ các cơ quan giám sát tài chính toàn cầu.
Công ty Visa Inc. cũng là một trong những ví dụ nổi bật khi áp dụng thành công Data Governance. Với hàng triệu giao dịch thẻ tín dụng được xử lý mỗi ngày, Visa sử dụng mô hình phân tích dữ liệu để giám sát và nhận diện các hoạt động bất thường, chẳng hạn như giao dịch vượt quá mức chi tiêu thông thường của người dùng hoặc diễn ra tại những địa điểm không phù hợp với thói quen của họ. Việc này giúp giảm thiểu tổn thất tài chính, đồng thời đảm bảo sự tin cậy cho khách hàng và duy trì tính minh bạch trong hoạt động tài chính.
5. Kết luận
Data Governance ngành tài chính đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo chất lượng và tính chính xác của dữ liệu tài chính, từ đó tối ưu hóa các quyết định quan trọng. Khi triển khai các quy trình quản lý và bảo vệ dữ liệu hiệu quả, doanh nghiệp không chỉ tăng cường tính minh bạch, tuân thủ pháp luật mà còn phát hiện cơ hội và giảm thiểu rủi ro. Đây là nền tảng vững chắc giúp ngành tài chính phát triển bền vững trong thị trường cạnh tranh khốc liệt.
Kyanon Digital cung cấp các giải pháp phù hợp giúp doanh nghiệp đảm bảo tính chính xác, an toàn và tuân thủ quy định nhằm giúp việc quản trị dữ liệu tài chính trở nên dễ dàng hơn. Với kinh nghiệm và chuyên môn của mình, Kyanon Digital hỗ trợ doanh nghiệp tối ưu hóa quy trình quản lý dữ liệu một cách hiệu quả và bền vững.
Liên hệ Kyanon Digital để nhận tư vấn quản trị dữ liệu ngành tài chính từ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực.
